Esta informação é apenas para fins educacionais em geral. Os indivíduos devem consultar seu assessor financeiro ou conselheiro jurídico para determinar como os regulamentos de rolagem afetam suas situações únicas. Geralmente, um investidor que muda de emprego ou deixa a força de trabalho pode utilizar uma eleição de Rollover direto para continuar suas aposentadorias fora do plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. Os ativos distribuídos diretamente ao seu IRA a partir do plano de aposentadoria podem se qualificar como Rollover direto. O Direct Rollover é uma distribuição livre de impostos para você de dinheiro ou outros ativos de um plano de aposentadoria que você contribui para outro plano de aposentadoria, incluindo um IRA. A contribuição para o IRA é chamada de contribuição de rolagem. O método Direct Rollover transfere os ativos diretamente do plano de aposentadoria (e não para o proprietário do IRA) para os investidores IRA, evitando a 20 retenção obrigatória do IRS. Esta opção para transferir ativos de aposentadoria não possui limitações de idade. Os planos de aposentadoria elegíveis incluem: Plano de aposentadoria qualificado, lucro-compartilhamento ou plano de bônus de ações Plano de anuidade Plano de renda protegida por imposto (plano da seção 403 (b)) Plano de compensação de diferimento governamental (plano da seção 457) Entre em contato com o administrador do plano de aposentadoria ou com o escritório de recursos humanos Para elegibilidade e requisitos. O administrador do plano é obrigado a fornecer um método direto razoável de transferência de ativos. A conclusão de um formulário IRA Rollover fornecido pelo administrador pode ser necessária, em alguns casos. Em outros casos, o plano aceita um Formulário de Rolagem de IRA fornecido pelo corretor do seu IRA. Portanto, é importante verificar com o administrador do plano. Iniciando o seu Rollover direto através do IB Para as transferências que exigem um Formulário de rolagem IRA fornecido pelo corretor, os Interactive Brokers fornecem um formulário de rolagem IRA conveniente. Os corretores interativos encaminharão o pedido para o administrador ou intermediário do plano para processamento. Os fundos podem ser transferidos por transferência bancária ou cheque diretamente aos intermediários interativos. Antes de aceitar uma transação de rolagem do IRA para um IRA, exigimos que você reveja sua elegibilidade para o rollover e certifique sua compreensão das regras e condições de rolagem. O Formulário de Rolagem de IRA inclui o Formulário de Rollover e um Formulário de Certificação de Rollover do IRA. A página Transferências de fundos dentro da Gestão de contas permite que você notifique o IB de um depósito de fundos do IRA Rollover em sua conta. Selecione a guia Financiamento no link de cabeçalho e escolha Deposit Funds na lista de transações. Na lista Método, selecione Direct Rollover. Complete, assine e envie os dois formulários ao endereço Interactive Brokers no formulário. Entre em contato com o Serviço de Atendimento ao Cliente com quaisquer perguntas adicionais. Em conformidade com a Circular do Departamento do Tesouro 230, salvo indicação em contrário, qualquer informação contida neste artigo não foi destinada ou escrita para ser usada e não pode ser usada com o objetivo de evitar sanções fiscais que possam ser impostas a qualquer contribuinte. Abrir futuros Os contratos rolam automaticamente no vencimento. Por favor, note que os contratos de futuros, por padrão, não se transferem no vencimento. A plataforma de negociação TWS, no entanto, fornece um recurso denominado Mensagem de rolagem de futuros automáticos que, quando ativada, exibe automaticamente uma mensagem no logon oito dias antes do vencimento, o que permite selecionar contratos para os quais as linhas de dados do mercado podem ser atualizadas Com os novos contratos do primeiro semestre. Observe que isso só servirá para atualizar a linha de dados de mercado e não executará um comércio, a menos que o detentor de contas atue para transmitir um pedido. Todas as ordens transmitidas para fins de roteamento estão sujeitas à comissão padrão e ao cronograma de tarifas. As seguintes etapas devem ser executadas para ativar esse recurso: 1. Clique no ícone Configure wrench na janela de negociação 2. No painel esquerdo da Configuração Global, selecione Geral 3. No painel direito, verifique o futuro rollover futuro Para visualizar Rolamentos de futuros elegíveis dentro do TWS, selecione Futuras Rollover no menu Ticker e, em seguida, verifique todos os contratos que você deseja atualizar automaticamente para o novo mês da frente. Observe também que, com exceção de certos contratos de futuros de divisas, o IB não permite a entrega física real de commodities subjacentes. Os contratos que se liquidam por entrega física devem ser revirados ou fechados antes de um prazo de fechamento ou enfrentar a liquidação forçada pelo IB. Por favor, consulte o site sob as opções do menu Trading e, em seguida, entrega, opções do amplificador de exercícios para detalhes adicionais, pois este prazo variará de acordo com o produto.
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